银行网点内控工作总结 银行支行内控管理情况报告

时间:2022-04-07 17:56:12 浏览量:

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银行网点内控工作总结 银行支行内控管理情况报告

银行网点内控工作总结

篇一:银行内控工作总结

银行内控工作总结

银行内控>工作总结(一)

xxxx年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下:

一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实,根据个人金融部实际情况,指定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。

三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。

加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。

银行内控工作总结(二)

***x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下:

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,

我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》,并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的>工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了

强化市行部室落实内控管理职责,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时,根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核,按项目分别统计,累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度,进一步规范操作程序,特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破,全面扭转管理粗放的被动局面,提高风险防控能力,并实现全年无案件、无事故的总体目标,确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

银行内控工作总结(三)

20**年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:

一、加强制度的梳理及学习

今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存

取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对20**年8月至20**年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的>培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

篇二:支行内控工作总结XX

**支行XX年内控工作总结

XX年,我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下,辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求,认真做好各项运营服务工作,为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用,现将我行XX年的运营服务工作总结如下:

一、绩效目标完成情况

XX年**支行运营服务及大风险板块,坚定不移地推进转型创新,认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针,在近年来业务发展持续高速的前提下,业务整体发展态势良好,实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。

在内控管理方面,支行逐步建立了有效的内控体系,内控考核不断强化,员工内控意识显著提高,业务风险管理更加完善,授信资产状况良好,安保措施到位,内控检查监控工作有序进行,有力的保障了**支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设,坚持开展员工行为分析工作,今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。

二、重点工作及成效

今年以来,支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保

平安、促发展”的思想认识,把建立健全内控制度,加强风险和案件防范工作当做大事来抓,坚持以业务发展为中心,以内控制度为保证,一手抓业务开拓,一手抓内控监督,实行了第一责任人制度,明确点负责人、部门主管对本点、条线的内控负总责的工作要求。

1、内控体系趋于完善,内控考核不断强化,点内控管理水平逐步提高

(1)内控管理制度优先。我行在制订XX年的绩效考核办法中,内控运营设置了20分,并细分各项内控考核指标,综合管理部每月公布考核结

果,并通过绩效辅导,提高点及各条线的内控管理能力,考核结果与点和部门月度绩效挂钩,点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放依据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责,选聘了一批业务能力强,内控意识高的骨干担任内控监督员,对基层点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。

(2)利用多种形式落实内控制度。我行积极开展“员工行为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉教育”等主题活动,以活动为契机,认真做好各项内控工作。我每季度召开一次内控工作会议,分析总结当季内控工作并提出下季度内控工作重

点。要求各点、部门重点利用好晨会这种与员工面对面交流的工作形式,在晨会中点负责人要对案例进行分析,对内控工作进行通报,负责人每天必须至少有30分钟以上时间梳理本点内控的工作,加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度,同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。

2、员工内控意识显著提高。

我行加强对员工内控意识的培养,开展了全行合规专题教育活动。加强业务培训,提高员工业务素质及合规意识。内控管理水平及防范风险能力,不仅要有强烈的工作责任心,还要有过硬的业务本领,随着支行的业务快速发展,员工队伍不断扩大,员工业务能力,尤其是新入行员工业务素质难于满足业务发展需求,为提高员工的业务素质及合规意识,我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他(业务技能及安保等),分别制订了XX年培训计划,通过培训提高员工防范业务操作风险及各类案件的能力,提升基层点的内控管理水平。督促员工每月都对自身柜员密码进行修改,按季度如期完成员工行为分析和“双九禁”、“双十禁”的自查工作,支行召开了“两提升两活动”的活动动员大会,对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活动的开展,使员工的合规经营意识明显增强。今年我行被省行

通报的差错及监控通报明显少于去年同期,降幅达65%,对所有省分行下发的监控通报进行整理,严格实行行长约见谈话制,对被省行通报的员工由分管行长和综管部人员一起进行约谈,帮助员工一起找出违规的原因,促进员工整改。安排落实了员工家访工作,利用国庆长假完成了全行员工的走访工作,走访率达到100%。对个别思想上有问题苗头的员工,行长领导亲自与其谈心,促进员工在正确的职业生涯上前进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作,而是一项长抓不懈的日常工作,必须将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层的心理,让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中,落实在工作里,在全行营造合规经营,规范操作的良好内控文化氛围,加大我行合规内控文化建设。

3、内控安保措施基本到位。

支行改进完善物防、技防手段,完成了对全辖所有外挂ATM自助银行110远程报警设备加装工作,完善了ATM外挂自助银行案防设备的配备,也初步建立了每月ATM夜间巡查制度,对点和离行式自助渠道安全和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落实了双休日及节假日行领导带班巡查及营业点负责人双休日带班制度。每月组织了条线对基层点进行综合检查制度,通过这些制度有效的促进了

我行内控工作质量的提升。

4、授信业务风险管理更加完善

(1)公司条线严格执行银监会“三个办法一个指引”,加强授信资金支付管理和全流程监控,确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目进度匹配,确保信贷资金投向可控、还贷方式科学,以保证风险早期发现、早期干预,适时缓释风险。加强授信资产质量监控,加大催收力度,严防不良资产的发生。支行加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训,进一步提高对政策、制度、流程的遵循性,严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作”,从源头提高风险把控能力,增强风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个人客户各层级信息的收集和跟踪,密切与企业的联系,做好与客户的交流工作,严格执行重大风险报告制度,切

实提升风险防范度,提高风险管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行执行,强化风险责任,并不断充实风险管控的方式与方法,确保支行授信业务快速健康发展。

(2)XX年,我行按照“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”的原则,定期召开了资产盘存会,对存量授信资产进行盘查,按照省行关于初选名单的标准要求确立了

初选名单,并采用财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单,全面有效做好贷后管理工作,确保资产质量。在贷后管理过程中,我行加大对现场实地检查的频度,深入了解企业相关信息,并且持续推进信贷资产定期盘存工作,充分发挥省分行新“四位一体”资产质量监控管理体系在我行信用风险管理工作中的作用。

5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。

对XX年各条线制订的全年内控检查计划,支行要求检查内容全面涵盖个金、公司、运营条线的一些重点业务产品和一些高风险业务操作环节,密切关注重点业务流程,防范大、要案和各类重大业务差错、事故的发生,以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之重。XX年我行还重点做好点转型后的点内控管理状况评价,防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查,对公贷款RAROC、EVA 数据应用及个贷资产质量管理工作进行认真关注。对“十八大”信息安全保障工作成立了“一把手”总牵头,分管行领导为组长,综合管理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营控制条线、银行卡条线等相关系统用户、客户资料保管、PC机安全运行等方面进行了检查。

XX年我行还对重要岗位进行了轮岗,主要轮换的岗位有收付清算岗,公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写“双十禁”“双九禁”,检查员工对“双十禁”“双九禁”的掌握情况,同时重点对

新入行的员工进行相关的警示教育,严禁员工参与非法集资及经商等。认真做好业务印章的定期检查工作

6、继续做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户及手工计息、补息等日常业务的监控力度,提高风险控制能力。

我行将日常反洗钱工作落实到具体责任人,督导各点及部门的反洗钱工作,每天做好可疑交易报送的非现场监控,不断提高可疑交易报送质量,并通过现场指导、培训、检查等方式促进各点及部门提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后管理,梳理了理财、贵金属业务操作流程,实现销售全流程监控。对BGL账户的使用支行实行每周监控,每月检查,每季通报,有效的管理了BGL 账户。针对手工计息补息等重大风险点,支行实行逐笔监控,确保操作合法合规。在电话银行业务中,我行始终将产品当做营销手段来做“早抓抓早”使我行电话银行业务在全年领跑全辖,开立总量一直保持同城第一,排名同城第二。

7、各项制度不断完善

XX年我行进一步完善规章制度,变职位管人为制度管人。支行建立和完善一批综合、内控管理制度,如“中国银行**支行XX年绩效考核办法”、“中国银行**支行车辆管理制度”、“中国银行**支行党团工作指引”、“中国银行**支行员工综合培训制度”、“中国银行**支行点综合检查制度”、“中国银行**支行宣传报道管理考核办法”等,合理运用管理工具,规范管理措施,使得管理成果持久长效。

三、存在的问题和改进计划

存在问题主要表现在:一是还要不断加强内控运营工作的精细化程度;二是还要不断加强调研,进一步加深对支行基层发展情况和员工思想动态的了解;三是还要不断加强员工思想政治和业务知识的学习。进一步提升培养员工素质。

针对以上问题,支行将在XX年工作中进行改进,按照省行党委确立的“提高效能、优化流程、全力提升员工和客户体验”的工作思路,紧紧

篇三:银行内部控制工作总结

银行内部控制工作总结

自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来

抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下:

一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:

1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌

握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程

3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《通知书》,全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常

5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。

6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。

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